Asuransi dan Perbankan Bidik Kebutuhan Diversifikasi Investasi Jangka Panjang

JawaPos.com–Diversifikasi portofolio dinilai menjadi elemen krusial dalam meminimalkan risiko kerugian akibat fluktuasi pasar sekaligus memastikan stabilitas hasil investasi jangka panjang. Hal tersebut yang mendorong industri asuransi untuk menawarkan produk yang dapat membantu nasabah untuk memiliki diversifikasi portfolio dalam berinvestasi.

Chief Partnership Distribution Officer Sun Life Indonesia Octavianus Ariwan menyampaikan bahwa diversifikasi investasi adalah kunci untuk menghadapi ketidakpastian pasar sekaligus menciptakan kemapanan finansial jangka panjang. Studi McKinsey Global Wealth 2023 mencatat bahwa 86 persen individu high-net-worth (HNW) secara aktif mencari solusi diversifikasi aset untuk melindungi kekayaan dari volatilitas pasar.

Tren itu juga didukung laporan Boston Consulting Group (BCG) Wealth Report 2022 yang memproyeksikan pertumbuhan aset keuangan global sebesar 5,3 persen per tahun hingga 2025, dengan kontribusi signifikan dari portofolio yang terdiversifikasi secara optimal.

Dalam konteks tersebut, PT Sun Life Financial Indonesia dan PT Bank CIMB Niaga Tbk memperkenalkan dua produk asuransi yakni Asuransi X-Tra Wealth Link dan Asuransi X-Tra Invest Assurance. Kedua produk itu diklaim dapat menjadi solusi perencanaan keuangan yang menggabungkan optimalisasi investasi jangka panjang dengan diversifikasi portofolio.

Di Indonesia, hasil studi Retirement Reimagined 2024 yang dilakukan Sun Life Asia menunjukkan 67 persen responden baru mulai merencanakan keuangan mendekati masa pensiun, sementara 19 persen lain bahkan tidak memiliki rencana sama sekali. Hanya 33 persen masyarakat yang percaya diri dengan perencanaan keuangan mereka.

Octavianus menegaskan, kehadiran produk seperti di atas diharapkan dapat menjawab tantangan tersebut.

”Karena asuransi tersebut tidak hanya menyediakan peluang diversifikasi investasi jangka panjang, tetapi juga menawarkan fleksibilitas dan stabilitas untuk membantu nasabah menghadapi tantangan finansial masa depan dengan lebih percaya diri,” urai Octavianus.

Sementara itu, Head of Preferred Wealth and Insurance Business CIMB Niaga Ariteguh Arief menambahkan, kolaborasi dua pihak menghadirkan produk baru tersebut adalah untuk memberikan solusi nasabah dalam mengelola portofolio secara optimal.

”Produk itu dirancang untuk menjawab kebutuhan nasabah yang terus berkembang dan memberikan fleksibilitas dalam mencapai tujuan finansialnya,” ujar Ariteguh Arief.