Bareskrim Polri Bongkar Sindikat Penjual Data Nasabah

JawaPos.com - Penyidik Subdit Money Laundering Direktorat Tipideksus Bareskrim Polri membongkar sindikat penjualan data nasabah bank. Pelakunya adalah seoarang lelaki berinisial C (27).

Direktur Tipideksus Bareskrim Polri Brigjen, Agung Setya menyebutkan, kasus ini bermula dari adanya keresahaan masyarakat yang terganggu dikarenakan ada pihak yang menawarkan produk kartu kredit atau asuransi melalui telepon.

"Padahal pemilik nomor telepon tidak pernah memberikan nomornya kepada pihak-pihak itu.

Modus yang dilakukan tersangka yaitu mengumpulkan data nasabah dari marketing bank dan rekan marketing lainnya sejak tahun 2010," kata Agung dalam keterangannya, Rabu(23/8).

Tersangka, kata Agung mulai mengiklankan penjualan data nasabah yang memiliki sejak tahun 2014 melalui, www.jawarasms.com, www.databasenomorhp.org, https://layanansmsmassal.com, https://walisms.net/ lalu akun Facebook dengan nama Bang Haji Ahmad dan akun pada situs penjualan online (e-commerce) lainnya.

“Pembeli yang tertarik akan menghubungi nomor telepon yang tertera pada situs atau akun tersangka, kemudian dilakukan proses transaksi," papar Agung.

Lebih lanjut, Jenderal bintang satu ini menambahkan data nasabah yang ditawarkan oleh pelaku bervariasi dengan harga paket Rp 350.000 untuk 1000 nasabah, lalu Rp 1.100.000 untuk 100.000 nasabah per paket database.

"Ketika pembeli setuju, maka pembeli mengirimkan sejumlah uang ke rekening pelaku dan setelahnya pelaku memberikan link untuk mengunduh file database nasabah yang telah tersngka simpan dalam cloud storage," ucap dia.

Seharusnya, kata Agung, data nasabah perbankan harus dilindungi kerahasiaanya. Tidak boleh ada pihak-pihak yang mengambil informasi data nasabah kemudian di jual kepada pihak lain untuk keuntungan pribadi.

Apa yang dilakukan pelaku merupakan perbuatan melanggar hukum, karena nasabah sudah dilindungi oleh undang-undang dengan tindakan yang dilakukan oleh tersangka berdampak menimbulkan kerugian terhadap nasabah dan kepercayaan nasabah terhadap bank akan hilang. 

Kemudian, tindakan ini jika terus berlanjut akan ada oknum–oknum yang tidak bertanggung jawab atas data nasabah yang sudah tersebar.

"Tersangka diketahui menggunakan uang hasil penjualan data nasabah untuk keperluan pribadinya semenjak tahun 2014 sampai dengan sekarang," ucapnya.

Dari hasil penyidikan, tutur Agung, penyidik telah menyita beberapa barang bukti yaitu empat buah handphone, slip setoran transfer, satu buku tabungan bank Mandiri, satu kartu ATM bank Mandiri, dan beberapa lembar tanda bukti pengiriman JNE.

Penyidik lanjutnya sedang melakukan penelusuran terhadap jaringan penjualan data nasabah yang terafiliasi dengan tersangka yang berinisial C, selain data nasabah bank, penyidik menemukan juga data pemilik apartemen, pemilik mobil mewah, dan data-data pribadi lainnya, saat ini tersangka sedang diperiksa intensif oleh penyidik di Bareskrim Polri.

Tersangka kata dia dikenakan Pasal 47 ayat (2) jo Pasal 40 UU No 7 tahun 1992 sebagaimana diubah dengan UU no 10 tahun 1998 tentang Perbankan dan atau Pasal 48 jo Pasal 32 ayat (2) UU No 11 Tahun 1998 tentang  ITE dan atau PAsal 378 KUHP dan atau Pasal 379a KUHP dan atau Pasal 3 dan atau Pasal 4 dan atau Pasal 5  Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang Jo. Pasal 55 ayat (1) KUHP dengan ancaman hukuman maksimal 9 tahun.