Kecurigaan Pihak Bank terhadap Pelaku Pencucian Uang, Nama Pemilik Beda, Orang Tua Sama

JawaPos.com - Tiga perbankan nasional mencurigai transaksi beberapa nasabah. Nasabah itu memiliki nama berbeda, tapi identitasnya dan nama orang tua sama. Lebih heran lagi, nasabah itu memiliki transaksi transfer dengan nilai ratusan juta rupiah.

Hal itu terungkap dalam sidang perkara tindak pidana pencucian uang (TPPU) dan narkoba atas terdakwa Ruslan selaku komisaris sekaligus marketing perusahaan money changer, PT Jaya Valasindo di Pengadilan Negeri (PN) Batam, Selasa (6/2).

Selain Ruslan,terdakwa lainnya yang menduduki kursi pesakitan di perkara yang sama yakni Tjhioe Hoek alias Edy Tiawarman pemilik PT Jaya Valasindo dan Andias sebagai direktur PT Jaya Valasindo diketahui memiliki rekening lebih dari satu di bank yang sama.

Ditengarai ketiga terdakwa ini terlibat tindak pidana pencucian uang atau money laundry atas kecurigaan dari pihak perbankan, seperti yang diungkapkan saksi dari tiga bank berbeda, yakni BCA, BNI dan Panin.

Saksi dari BCA Pusat, Endarto Putra Jaya mengatakan, berdasar permintaan BNN Pusat atas izin dari Mahkamah Agung (MA), pihaknya diminta untuk melakukan pemeriksaan rekening dari beberapa nasabah, termasuk rekening para terdakwa. "Didapati Ruslan memiliki sembilan rekening BCA, Edy empat rekening dan Andias delapan rekening. Keseluruhannya rata-rata dibuka di Kantor Cabang Utama (KCU) Batam," ujar Endarto yang dilansir dari Batam Pos (Jawa Pos Group), Rabu (7/2).

Rekening milik masing-masing terdakwa yang lebih dari satu itu, dibuka dengan identitas yang beragam. Ada yang menggunakan identitas sama antara rekening satu dengan yang satunya, ada juga yang menggunakan identitas lain, tetapi terdapat kesamaan pada profil berupa alamat atau nama ibu. "Yang jelas rekening tersebut ada transaksi yang berkaitan dengan tindak lanjut permintaan dari BNN Pusat," ucapnya.

Seperti halnya Ruslan, rekening pertama kali dibuka tahun 2002 dan terakhir di tahun 2009. Dari sembilan rekening jenis tahapan untuk per orangan (pribadi), empat diantaranya ditutup, dan lima rekening yang aktif diblokir sesuai instruksi BNN sekira Agustus 2016 lalu. "Dari alurnya, ada dana yang keluar masuk mulai ratusan juta hingga miliaran rupiah dalam sehari," terangnya.

Dana masuk itu diketahui dari nama-nama yang disebut sebagai gembong pengendali sindikat narkotika sekaligus TPPU seperti Pony Tjandra, Agung, Michael dan Freddy, yang diantaranya adalah narapidana di Lapas Cipinang serta Salemba. "Sehari, terdakwa (Ruslan) biasanya menerima transferan dari tujuh rekening berbeda dengan nominal ratusan juta Rupiah. Dua hari mengendap, ia kembali menarik miliaran Rupiah dan pindah buku ke rekening Ruslan yang lain, kemudian di tarik tunai," papar saksi yang bekerja di bagian legal BCA.

Sementara, kaitannya dengan Andias dan Edy, mereka juga saling transfer ke rekening Ruslan. "Andias terima transferan dari Agung, lalu ditransfer lagi ke Ruslan. Begitu juga Edy," jelas Endarto.

Namun rentetan pendanaan dengan perputaran nominal yang besar itu, tak sepenuhnya bisa terungkap di persidangan karena banyaknya transaksi yang terjadi per sekian waktu. Untuk itu, Hakim Ketua Edward menugaskan JPU agar mendapatkan titik terang alur pendanaan yang berkaitan dengan perkara.

Lanjut ke saksi dari BNI dan Bank Panin, masing-masingnya mengungkapkan tidak adanya transaksi besar yang terjadi di rekening terdakwa. Andias diketahui memiliki empat rekening BNI, dua rekening tutup dan dua rekening aktif diblokir per Agustus 2016 sesuai instruksi BNN Pusat. Sedangkan Edy hanya memiliki satu rekening BNI, dan Ruslan tidak ada.

"Tidak ada transaksi yang dicurigai karena Andias memberikan profil sebagai pengusaha money changer. Dengan transaksi keluar-masuk berkisar ratusan juta Rupiah, dianggap hal yang wajar," terang Emma.

Doni, saksi dari Bank Panin juga menyebutkan, rekening yang terdaftar adalah atas nama Andias dan PT Jaya Valasindo. Rekening Andias jelas merupakan rekening pribadi dengan transaksi yang tidak begitu aktif dan nominal berkisar jutaan rupiah saja. "Sedangkan yang atas nama PT, merupakan rekening untuk transaksi valas tujuan luar negeri," ungkap Doni.

Dia menjelaskan, karyawan dari PT Jaya Valasindo (bukan terdakwa) mengantarkan uang dalam bentuk rupiah dan minta ditukarkan ke dalam bentuk dolar Singapura atau dolar Amerika, maupun Euro. "Transaksi itu beragam, dengan nominal miliaran rupiah," ucapnya. (nji/iil/JPG)